Willkommen bei
Finanzexperte für Ingenieure und Akademiker
Du bist Ingenieur, Akademiker, oder wirst es bald?
Wir sind Deine Ansprechpartner, wenn es um den Vermögensaufbau geht!
Akademiker und Ingenieur sind anspruchsvoll. Und so sollte auch Dein Finanz- und Vermögensberater sein. Erfahre bei uns wie Du über 10.000€ jährlich an Steuern sparen kannst, Immobilienvermögen aufbaust oder Dein wertvollstes Gut - Deine Arbeitskraft - absichern kannst.
Nutze das Potenzial einer unabhängigen Beratung zur Freisetzung Deiner finanziellen Energie
Eine gemeinsame Analyse und die daraus entstehenden Aktionen sind ein exzellentes Instrument für die gezielte und individuelle Erreichung deiner finanziellen Ziele und des finanziellen Wohlstands.
Mit speziellen Analysen, Tools und Techniken unterstütze ich Menschen und Unternehmen Vermögen aufzubauen und sich für den Fall der Fälle richtig abzusichern.
Kommen Dir folgende Probleme bekannt vor?
Qual der Wahl
Der Markt ist überschwemmt mit Investitionsmöglichkeiten wie Aktien, Immobilien, Anleihen, etc. und du weißt nicht, welches Finanzprodukt das richtige für Dich ist?
Deine Rente sieht düster aus?
Die gesetzliche Rente reicht nicht um deinen Lebensstandard im Alter abzusichern
Der Blick auf deine Steuererklärung macht die traurig
Die gesetzliche Rente reicht nicht um deinen Lebensstandard im Alter abzusichern
Das kann ich tun - mein Leistungsspektrum
Spezialisiert auf Ingenieure und Akademiker
Analyse deiner aktuellen finanziellen Situation - Eine finanzielle Analyse bewertet Ihre aktuelle finanzielle Lage in den Bereichen Vermögen, Ruhestand, Existenzsicherung und Versicherungen, um Schwachstellen, Lücken und Chancen zu identifizieren. Die Ergebnisse werden in einer Bilanz präsentiert und dienen als Grundlage, um Strategien zur Verbesserung Ihrer Situation und zur Erreichung Ihrer Ziele zu entwickeln.
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Vermögensaufbau - Der Aufbau von Vermögen erfordert individuelle Strategien, die auf den persönlichen Zielen, Risikobereitschaften und Umständen basieren. Allgemeine Tipps wie regelmäßiges Sparen, Investitionen in sich selbst, Aktien, Fonds, Immobilien, Schuldenabbau, Nutzung steuerlicher Vorteile und Geduld können helfen, langfristig Vermögen aufzubauen.
Planung des Ruhestands - Eine sorgfältige Planung des Ruhestands beinhaltet die Festlegung finanzieller Ziele, die Überprüfung von Ersparnissen und Investitionen, die Schätzung von Ausgaben, die Erstellung eines Sparplans, die Berücksichtigung von Steuern und Sozialversicherung, die Wahl des richtigen Zeitpunkts für den Ruhestand und die Zusammenarbeit mit einem Finanzberater. Regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Ruhestandsplanung sind wichtig, um sicherzustellen, dass Sie Ihre Ziele erreichen können.
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Absicherung der Existenz - Bei der Existenzsicherung ist es wichtig, finanzielle Vorsorge zu treffen, um unvorhergesehene Ereignisse wie Arbeitslosigkeit, Krankheit oder Unfall abzudecken. Dazu gehören der Abschluss einer angemessenen Versicherung, das Aufbau einer Notfallreserve und die Planung einer langfristigen finanziellen Stabilität.
Mein Anspruch
Fachwissen
Besitzen & bei Bedarf an meine Mandanten weitergeben
Integrität
Transparent sein
Vertrauen schaffen
Zahlen
Nicht nur über Zahlen reden, sondern auch verstehen
Flexibilität
Konzepte, die sich an jede Lebenslager meiner Mandanten anpasst
Ziele
Zusammen Ziele erreichen
Über Mich(a)
Mein Name ist Michael (Schmidt) und ich bin seit 2022 selbstständig in der Finanzbranche tätig. Zuvor war ich in mehreren großen Konzernen (Porsche, Valeo, Infineon) tätig und habe erfolgreich meine Universitätsabschlüsse in Wirtschaftsingenieurwesen (Bachelor) und Management (Master) absolviert. Als zertifiziert Finanzexperte ist es meine Mission – gemeinsam mit meinem Netzwerk, meine Mandanten als Unterstützer und Möglichmacher in (fast) allen Lebenslagen zur Seite zu stehen.
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Meine Berufung
Für Finanzen und finanziell kluge Entscheidungen habe ich mich schon seit jeher interessiert. Als ich dann Konzernmitarbeiter war, hatte ich zwar das Geld, aber nicht die Zeit mich mit teilweise sehr zeitintensiven Investitionen auseinanderzusetzen. Somit war klar: Ich möchte auf diesem Gebiet Unterstützung. Leider war meine Suche erfolglos. Die Finanzberater am Markt konnten meinen Wissensdurst nicht füllen, mir die Detailfragen nicht beantworten. Ihre Konzepte und Produkte waren von der Stange und nicht individuell auf mich angepasst. Und so ging es auch vielen meiner ehemaligen Kollegen. Dies war der Moment, in dem ich beschloss es selbst in die Hand zu nehmen.
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Beratungsansatz
In meiner Beratung lege ich großen Wert auf eine umfassende Analyse der finanziellen Situation meiner Kunden – daraus resultiert eine maßgeschneiderte Bilanz für meinen Mandanten. Anhand dieser Bilanz erarbeite ich für meine Mandanten drei individuelle Konzepte, die langfristige Ziele wie Ruhestandsvorsorge, Vermögensaufbau oder Steueroptimierung berücksichtigen. Nach feinen Adjustierungen wird diese dann realisiert und mindestens einmal jährlich, gemeinsam mit dem Mandanten, kontrolliert.
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Bildung
Bildung ist die wichtigste Säule für den finanziellen Erfolg. Daher investiere ich ein Drittel meiner Zeit in Weiter- und Fortbildungen, informiere mich täglich über neue Lösungen und Ansätze und kalkuliere verschiedenste Ansätze durch.
Wie geht es weiter?
Kennenlernen
In einem ersten kostenlosen Telefonat finden wir heraus, ob für uns beide eine Zusammenarbeit in Frage kommt.
Datenaufnahme
Im zweiten Gespräch werden wir deine aktuelle finanzielle Situation durchleuchten und deine Wünsche und Ziele genauer definieren.
Beratung
Vor der Beratung analysiere ich deine Daten, und erstelle deine Bilanz. Mit dieser Grundlage entwickele ich dir drei Strategien um deine Ziele und Wünsche zu erreichen, welche wir - wenn diese zu deiner Zufriedenheit sind - miteinander umsetzen.
Hier findest Du mich
Adresse
Michael Schmidt
Friedrich-Engelhardt-Str. 2
91257 Pegnitz
Telefonnummer
015118167151